Schenkung auf ein IRA- oder Rentenkonto
Spenden an Common Cause über Ihr IRA- oder anderes Rentenkonto können eine steuerlich effiziente Möglichkeit sein, unsere Mission zu unterstützen. So funktioniert es und die Vorteile bietet es:
Um Common Cause als Begünstigten in Ihren Renten- oder sonstigen Finanzplanungsplan aufzunehmen, füllen Sie bei Ihrem Plananbieter einfach ein Formular zur „Änderung des Begünstigten“ aus.
Zum Ausfüllen des Formulars benötigen Sie folgende Angaben:
Common Cause Bildungsfonds
Achtung: Sam Anderson-Chinnes
805 15th Street NW, Suite 800
Washington, DC 20005
Steuernummer 31-1705370
Wenn Sie Fragen zu einer Schenkung im Rahmen einer IRA oder eines Rentenplans haben oder weitere Informationen benötigen, wenden Sie sich bitte an das Mitgliederteam unter Giving@commoncause.org.
Qualifizierte gemeinnützige Spenden (QCDs)
- Teilnahmeberechtigung:
- Altersvoraussetzung: Sie müssen mindestens 70½ Jahre alt sein, um eine qualifizierte gemeinnützige Ausschüttung (QCD) aus Ihrem IRA vorzunehmen.
- Kontotyp: Die QCD muss aus einer herkömmlichen IRA stammen, obwohl einige vom Arbeitgeber geförderte Altersvorsorgepläne möglicherweise in Frage kommen, wenn sie zuerst in eine IRA umgewandelt werden.
- Steuervorteile:
- Vermeidung von Einkommenssteuern: QCDs sind von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen ausgeschlossen. Dies kann von Vorteil sein, da Sie dadurch möglicherweise höhere Einkommenssteuerklassen und eine mögliche Besteuerung von Sozialversicherungsleistungen vermeiden können.
- Erforderliche Mindestausschüttungen (RMDs): QCDs werden auf Ihre erforderlichen Mindestausschüttungen (RMDs) angerechnet, die Sie ab dem Alter von 73 Jahren erhalten müssen. Indem Sie diese Ausschüttungen an wohltätige Zwecke weiterleiten, können Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen reduzieren.
- Beitragsgrenzen:
- Jahreslimit: Sie können bis zu $100.000 pro Jahr direkt von Ihrem IRA an eine anerkannte Wohltätigkeitsorganisation wie Common Cause spenden.
- Verheiratete Paare: Wenn beide Ehepartner IRAs haben und mindestens 70½ Jahre alt sind, kann jeder bis zu $100.000 spenden, insgesamt also $200.000 pro Jahr.
So erstellen Sie ein QCD zu Common Cause
- Kontaktieren Sie Ihren IRA-Depotverwalter:
- Informieren Sie Ihren IRA-Verwalter darüber, dass Sie eine qualifizierte gemeinnützige Spende an Common Cause vornehmen möchten. Er wird Ihnen die erforderlichen Formulare und Anweisungen zur Verfügung stellen.
- Geben Sie Informationen zur Wohltätigkeitsorganisation an:
- Teilen Sie Ihrem Verwalter die folgenden Details zu Common Cause mit:
- Gesetzlicher Name: Common Cause Bildungsfonds
- Adresse: 805 15th Street NW, Suite 800, Washington, DC 20005
- Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: 31-1705370
- Geben Sie den Betrag an:
- Geben Sie den Betrag an, den Sie spenden möchten. Denken Sie daran, dass die Auszahlung direkt von Ihrem IRA an Common Cause erfolgen muss, um als QCD zu gelten.
- Führen Sie Aufzeichnungen:
- Bewahren Sie eine Kopie des Anweisungsschreibens an Ihren IRA-Verwalter und jegliche Korrespondenz von Common Cause mit der Bestätigung Ihrer Spende auf. Diese Dokumentation ist für Ihre Steuerunterlagen unerlässlich.
Weitere Überlegungen
- Nicht-IRA-Altersvorsorgekonten:
- Wenn Sie über andere Altersvorsorgekonten wie z. B. ein 401(k)- oder 403(b)-Konto verfügen, müssen Sie diese Gelder möglicherweise in ein herkömmliches IRA-Konto umwandeln, bevor Sie eine QCD vornehmen.
- Steuerplanung:
- Konsultieren Sie einen Steuerberater, um die Auswirkungen von QCDs auf Ihre allgemeine Steuersituation zu verstehen. Dies kann Ihnen helfen, den Nutzen Ihrer Spendenstrategie zu maximieren.
- Timing:
- Stellen Sie sicher, dass die Auszahlung bis zum 31. Dezember abgeschlossen ist, wenn Sie möchten, dass sie für Ihr RMD für das laufende Jahr angerechnet wird. Beginnen Sie den Vorgang frühzeitig, um Verzögerungen zu vermeiden.